В 2008 г. число лиц с крупным чистым капиталом (к ним авторы доклада «Мировое благосостояние — 2009» относят людей, распоряжающихся $1 млн, без учета стоимости потребительских товаров и недвижимости постоянного проживания) сократилось на 14,9%. Их совокупный капитал уменьшился на 19,5% до $32,8 трлн.
Это результат финансового кризиса и «исключительной волатильности на рынке» в течение года, комментирует руководитель подразделения Merrill Lynch Жан-Мари Делюэрмоз.
Россия, где капитализация фондового рынка в 2008 г. снизилась на 72%, ВВП вырос лишь на 5,6% (8,1% в 2007 г.), а цены на недвижимость упали на 15-20%, лишилась почти 40 000 долларовых миллионеров: их число сократилось с 135 700 до 97 100, подсчитали аналитики.
Это неплохой результат, он отражает докризисный уровень доходов и потребления миллионеров: здесь cостоятельные люди почувствовали кризис лишь в ноябре 2008 г. Цифры за 2009 г. будут существенно хуже, предупреждает Делюэрмоз.
Россия оказалась среди стран с наибольшими изменениями количества миллионеров — вместе с Гонконгом, Индией и Великобританией.
Инвестиционная активность состоятельных клиентов снизилась, признает вице-президент Ситибанка Станислав Новиков: и объемы, и подходы к вложениям денег. Люди вкладывают в более консервативные продукты, например депозиты, отмечает он, но это было в 2008 г., а в последнее время активность растет.
В прошлом году задача богатеев была не преумножить, а сохранить, согласен Делюэрмоз: «Не видя ни одной тихой гавани, миллионеры сохранили высокий уровень наличных в своих портфелях». В 2008 г. их вложения в активы распределились так: 25% — в ценные бумаги, 29% — в бумаги с фиксированной доходностью, 21% — в деньги и депозиты, 18% — в недвижимость, 7% — в альтернативные инвестиции. В 2010 г. миллионеры немного увеличат вложения в ценные бумаги всех классов (до 58%) и сократят затраты на недвижимость (до 15%), прогнозируют авторы исследования.
«Никто из наших клиентов не заявлял о серьезных изменениях в своем состоянии и структуре трат», — уверяет управляющий директор «Ренессанс капитала» Ирина Рапопорт. Кризис коснулся в основном среднего класса, отмечает она: в туристическом бизнесе освободился экономкласс, а бизнес-класс как был занят, так и остался. «Возможно, кто-то пересел с личных самолетов в бизнес-класс или выбирает чуть менее дорогие курорты, но не более того», — продолжает Рапопорт.
Более половины всех миллионеров (54%) живет в США, Японии и Германии.
В 2013 г. самые большие состояния будут в Азиатско-Тихоокеанском регионе, где миллионеров станет на 12% больше, отмечается в докладе. Активы богатейших людей планеты составят $48,5 трлн.
Как считали
На основании статистики национальных и международных институтов Merrill Lynch и Capgemini оценивают общий уровень благосостояния в стране (включая сбережения и инвестиции, скорректированные с учетом динамики фондового рынка, незадекларированных сбережений и зарубежных инвестиций). По данным о распределении доходов в стране оценивается благосостояние взрослого населения. Затем выделяются финансовые активы – акции, облигации, вложения в фонды и банки. Коллекции, недвижимость, использующаяся для жизни (но не инвестиционная), не учитывались.
