Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС рассказали, как работала «ресторанная схему» по обналичиваю денег — ведомства выявили эту схему ещё в ноябре 2022 года, пишет РБК.
Еще в ноябре прошлого года стало известно, что «ресторанная схема» представляла собой серию непрозрачных расчётов между компаниями — операторами процессинговых услуг и несколькими кредитными организациями. Её могли использовать для уклонения от уплаты налогов или отмывания денег. Обычно деньги ресторану зачисляются напрямую от его банка, а в этой схеме платежи шли через сторонний терминал и цепочку посредников.
Теперь выяснилось, что схема работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм позволял ресторанам отчитываться перед покупателем как обычно, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.
Ключевым звеном в схеме была РНКО «РИБ» (расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк»), на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».
Кроме того, РИБ стало агентом крупного банка-эквайера — привлекало клиентов и выполняло расчёты. На его этапе платежи от ресторанов уходили поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В схеме, по данным издания, участвовали несколько банков — эквайеров, промежуточных и расчётных.
Схема работала с 2018 по 2022 год. В 2021 году ее годовой оборот оценивается в 100 млрд руб., а размер преступного дохода — в 8–10% от этой суммы, то есть 8–10 млрд руб. в год.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram, чтобы первыми быть в курсе главных новостей ритейла.
